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公募基金年内分红已逾1500亿元 基金分红对个人投资者有哪些影响?

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“您持有的中欧医疗健康A将于8月10日(权益登记日)分红,场内价格溢价率为-0.50%。本基金为上市可交易型股票型基金、指数型基金,每十份分1.2739元,金融界基金数据显示,如需修改分红方式请于8月9日15点前至原销售机构办理。”昨天中午,近1月本基金净值下跌1.39%,周女士收到一条中欧基金发来的短信。

据了解,近3个月本基金净值下跌0.20%,中欧医疗健康A基金由明星基金经理葛兰执掌,近6月本基金净值下跌13.43%,7月以来,近1年本基金净值上涨--,不少明星基金经理宣布分红,以来本基金累计净值为0.9930元。本基金以来分红0次,截至目前,累计分红金额0亿元。目前该基金申购。基金经理为黄欣,基金年内累计分红规模已超1500亿元,自2020年12月04日管理该基金,同比增逾四成,任职期内收益-0.70%。最新基金定期报告显示,创新高。

业内人士认为,公募基金分红是一种偏防御性的做法——锁定分收益让投资者落袋为安,同时,主动降规模也暗示了接下来的投资市场形势并不明朗。

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公募基金年内分红已逾1500亿元

今年,基金公司分红热情空前,权益类基金积极兑现收益,助推基金分红规模创历史同期新高。

Wind数据显示,截至8月6日,今年以来共有1859只基金分红,总金额达到1574.86亿元,较去年同期增长41.37%。其中,混合型基金445只,分红金额734.71亿元;股票型基金58只,分红金额126.31亿元。这两类基金合计派出861.02亿元“红包”,占比达到54.67%。此外,1336只债券型基金分红683.16亿元,占比43.38%。

权益基金为何扛起分红旗?业内人士称,近两年主动权益产品收益较好,为分红奠定了基础。去年权益类基金净值暴涨,不少基金规模激增,分基金也乐于将收益的一分兑现给投资人。

绩优、头基金公司分红更显慷慨。易方达旗下基金今年以来的分红金额达到101.18亿元,位居第一;农银汇理基金和中欧基金旗下产品年内分红金额也都超过了80亿元。此外,南方基金、广发基金、富国基金、嘉实基金、景顺长城基金也都是分红户。

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明星基金经理齐出手

多只基金出现手笔分红,分红金额达70亿元以上。一些明星基金经理管理的产品因分红金额高,占据分红榜前列,成为今年的“发红包”户。

周应波管理的中欧时代先锋A,凭借37.06亿元的分红成为年内“最慷慨”的权益基金。紧随其后的是葛秋石管理的易方达价值精选,年内共计4次分红,总额为26.51亿元。黄兴亮管理的万家优选、刘彦春管理的景顺长城新兴成长的分红也都在20亿元以上。而“公募一哥”张坤管理的易方达中小盘同样排名居前,单次分红金额高达19亿元。邱璟旻管理的广发聚丰A、傅友兴掌管的广发稳健增长A,年内分红金额也都达到15亿元以上。刘格崧掌舵的广发小盘、朱少醒的代表基金富国天惠,分红均超10亿元。

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基金分红对个人投资者有哪些影响?

针对高人气基金经理积极分红的做法,业内人士认为,明星基金经理有着强的光环效应。近两年,伴随着互联网电商平台的崛起,资金更加迅速地向长期业绩优秀的明星基金经理及头公司集中,很容易形成赢家通吃的面。“随着基金规模的快速扩,基金运作难度也会增加。此时,基金公司通过分红,即采用净值折算的方式提取基金分盈利返还给投资者,降低了成本,而基金总资产并不会改变。”

那么,对投资者来说,是用分红进行再投资还是落袋为安呢?

业内人士表示,总的来说,如果后市出现下跌,分红是一种规避下跌的防御性做法,基金经理通过分红降低了权益资产的仓位,而投资者可以提前对分获利进行了结。但如果后市出现上涨,分红则会让投资者的这一分资金“踏空”。一般情况下,基金默认的分红方式是“现金分红”,如果选择“红利再投”,需要投资者手动更改。

“前几次的基金分红,我都选择了‘红利再投’,因为分红的是定投的基金,‘红利再投’没有申购费,还可以增加持有的份额。这次中欧医疗健康A我把分红方式修改为了‘现金分红’,应该是对后市不乐观,我想这次还是落袋为安吧。”周女士说。

银行业人士也提醒,“红利再投”不需要申购费,如果投资者依旧看好这只基金,可以设置为“红利再投”,如果现金分红后买入,则要多交一笔申购费。当然如果投资者恰好想止盈分基金,就可以选择“现金分红”。

某公募产品人士表示,公募基金总规模的上升是带动分红金额增加的重要因素。此外,一些热门板块估值经过前期的上涨到达较好水平,如果基金经理想要提高产品仓位,但又不想要继续买入进而扩风险敞口的话,可以采用分红的办法,被动提高仓位。还有一种情况可能是由于今年股市震荡,基金面临较的赎回压力,基金公司希望通过分红来留住投资者。宁波晚报记者 周雁 实生 江琳璐

【来源:宁波网】

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