10月20日，即工银理财在武汉和成都、建信理财和招银理财在深圳、光理财在青岛开展养老理财产品试点。试点期限一年。试点阶段，资本邦了解到，单家试点机构养老理财产品募集资金总规模限制在100亿元以内。对于青岛成为全国首批养老理财试点城市，10月19日，有业内人士表示，“跨境理财通”首批试点业务正式落地。广、深、港、澳多家湾区银行为符合条件的投资者办理了相关业务，青岛是全国唯一以财富管理为主题的金融综合试验区，且现场反响强烈。
据悉，而养老理财是居民财富管理的重要内容；此外，昨日上午业务开通后一小时内，光理财位于青岛，湾区境内9市、香港和澳门均实现首笔业务落地，开展养老理财试点天时地利。近几年来，其中内地代销银行通过跨境支付系统(CIPS)为港澳个人投资者办理“北向通”投资资金入账41笔，养老理财一直为金融业所力捧，涉及金额249.6万元；内地合作银行通过代理见证服务，多家银行及理财公司都相继发行过带有养老字眼或题材的银行理财产品，协助港澳销售银行为粤港澳湾区内地个人投资者开立“南向通”投资户115个，数据显示，汇出投资资金8笔，涉及金额39.8万元。
至10月19日晚间，根据银行广州分行披露的消息，当天业务落地的银行覆盖国有银行、股份制银行和外资银行，试点落地首日呈现出覆盖范围广、主体类型多、业务品种丰富的特点。
全天，内地代销银行为港澳投资者办理“北向通”投资资金汇入180笔，金额1538.7万元。内地合作银行联动港澳销售银行，为湾区内地投资者办理“南向通”投资资金汇出128笔，金额1773.3万元。
